Depotübertragung an Familienstiftungen: Welche Möglichkeiten hast du als Trader?

00:00:04: Hey und herzlich willkommen bei Familienstiftung gestalten weniger Steuern mehr Vermögen.

00:00:09: Ich bin Sandra Schmidt, Steuerberaterin und Stiftungs-Beraterin.

00:00:12: in diesem Podcast dreht sich alles rund um die Familienstifte kluge Vermögensstrukturen GmbH und Hohlemodelle sowie nachhaltige Vermögendesplanungen.

00:00:21: Und auch in der heutigen Episode habe ich dir wieder eine Frage auf meiner Beratungspraxis mitbekommen und zwar Gleite ich jetzt ziemlich viele Trailer auf dem Weg zur Familienstiftung, da das Traden in der Familienstifte eben super attraktiv ist.

00:00:37: Gerade aus steuerlichen Gewichtspunkten.

00:00:39: und da kommt immer die Frage Sandra wenn ich am Anfang Vageld reingebe oder gebe ich mein Depot da rein?

00:00:46: Und die Anschlussfrage ist dann und um die geht es heute Sandra Wenn Ich Mein Depot Auf Die Familien Stiftung übertragen Möchte Muss Ich Dann Das Gesamte Depot Übertragen oder kann ich auch nur teilweise Einzelaktien auswählen und die auf die Familienstiftung übertragen.

00:01:06: Und das lassen wir doch mal anschauen, also wenn du eine Stiftung errichten möchtest und du bist Trader hast du im Grundsatz genauso viele Möglichkeiten wie alle anderen Vermögen auf die Stiftungen zu übertragen.

00:01:19: Du kannst zum einen Bargeldübertragen auf die Familienstiftung, also ganz simpel in Anführungszeichen per Bank Überweisung, du kannst aber auch dein Depot auf die Familienstiftung übertragen.

00:01:33: Und je nachdem wie groß dein Depot ist und wie viel Vermögen du übertragen möchtest – auch vielleicht steuerfrei übertragend möchtes oder eben nur ein bisschen Schenkungssteuern bezahlen möchtet, kann es schon häufiger bei uns vor das Stifter sagen, du Wanderer mein Depot ist schon recht groß!

00:01:52: Ich möchte auch tatsächlich einen richtigen und schon größeren Teil davon übertragen, aber eben nicht alles.

00:01:58: Wie mache ich das denn?

00:02:00: Die erste Antwort ist, es funktioniert.

00:02:02: Du musst nicht ein gesamtes Depot auf die Stiftung übertragen.

00:02:07: Aber wenn wir mit der Stiftungsaufsicht am Anfang kommunizieren und die fragen was möchte in das Stifter als Grundstockvermögen in die Stifte geben?

00:02:14: Wir sagen im Jahr hier wird ein Depot sein bei der Bank XY beim Broker XY Im Wert von so und so viel Euro.

00:02:21: Das heißt das wollen Sie dann schon recht konkret wissen aber sie verpflichten dich eben nicht das gesamte Depot zu übertrag.

00:02:30: Das bedeutet, du hast bisher kenne ich zwei Möglichkeiten.

00:02:33: Vielleicht gibt es auch noch mehrere.

00:02:35: aber die beiden Möglichkeiten, die bisher eigentlich alle Stüfter genommen haben also entweder Variante A oder Variante B das kommt glaube ich immer ein bisschen darauf an bei welcher Bank wenn sie Deutsche Bank ist Du bist?

00:02:49: Oder beim Broker weil man ausländischen Broker haben bei welchem Broker Du bist was dann da am effizientesten, am kostengünstigsten und einfachsten ist.

00:02:59: Also Variante eins ist, du sagst an der Bank dein Broker wirklich Einzelaktien die du übertragen möchtest.

00:03:07: Und das könnte so weit gehen wenn du von sagen wir jetzt mal Tesla hast Hundert Aktien in deinem Depot und möchtest da von zwanzig übertragen.

00:03:19: Also auch das funktioniert, du musst dann nicht die ganze Position Tesla auf die Stiftung übertragen.

00:03:24: Du könntest da auch sagen ich möchte ganz zwanziger Aktien übertragten.

00:03:27: Das kannst du eben für jede Aktienwert den du hast, kannst du das bestimmen.

00:03:32: was möchtst du behalten?

00:03:33: Was möchteste du übertrage?

00:03:36: finde ich, ist eine recht komplizierte Variante.

00:03:40: Was du auch machen kannst und dann find' ich es einfach, aber da ist ja jeder ein bisschen anders gestrickt... Du kannst zunächst auf deinen Namen einen Unterkonto eröffnen und da schiebst du schon mal die Position rein, die du gerne übertragen möchtest.

00:04:01: Dann nimmst du die ganze Sortierung vor zwei Depots, beziehungsweise ein Haupt- und Unterdepot, je nachdem, welcher Bank du eben bist.

00:04:11: Und dann kannst du zu der Bank oder wieder dem Broker sagen, bitte dieses Depot vollständig auf die Stiftung übertragen, denn dann hast du da schon die Werte drin, die wirklich auf diese Stiftungen übertragend werden sollen!

00:04:23: Das finde ich.

00:04:24: in der Kommunikation ist das ein bisschen einfacher, dann kann es auch keine Verwechslung geben oder Fehlbuchungen.

00:04:30: Das heißt diese beiden Möglichkeiten hast du.

00:04:33: entweder bestimmst du Einzelpositionen die übertragen werden sollen oder du Mach das schon vorher für dich, dass du es auseinander dividierst.

00:04:43: Was möchtest du behalten?

00:04:45: Was möchest du auf die Stiftung

00:04:47: übertragen?".

00:04:47: Das heißt aber gute Nachricht!

00:04:49: Es ist möglich steuerlich und juristisch auch für die Stiftungsaufsicht, für das Finanzamt – das passt für alle – an, dass man eben nicht alles übertragen muss.

00:04:58: Aber da auch bitte wieder bei wie bei vielen anderen Sachen wenn jetzt noch so eine dritte Person wie der Broke oder die Bank mit dabei da auch vielleicht gerne mit denen vorher sprechen, wie dies gerne hätten.

00:05:10: Dass man das und auch vielleicht welche Kosten entstehen, denn je nachdem, wie viele Transaktionen wie gemacht werden taugern plötzlich noch mehr Kosten für dich auf.

00:05:18: Das heißt, da kannst du auch mit dem gerne einmal vorher sprechen lassen am einfachsten, am schnellsten am kostengünstigsten ist und dich dann dafür entscheiden, und eben ein Teil deines Aktiendepots übertragen.

00:05:32: Und dieser Übertrag im Aktiendepot ist wirklich ganz schön, weil da musst du es eben nicht erst verkaufen zu Geld machen das Geld zu dir privat auszahlen und dann von dort zur Stiftung überweisen.

00:05:43: so kannst du direkt die Aktien wie sie sind mit ihren ursprünglichen Anschaffungskosten auf die Familienstiftung übertragen.

00:05:51: So, das war's auch schon.

00:05:52: Diese kurze und nackige Folge zum Thema Wenn ich mein Aktiendepot auf die Stiftung übertrage muss ich es im Ganzen tun und da kann ich auch nur Einzelwerte nehmen um die auf die stiftung übertragen.

00:06:03: wenn dir die Folge gefallen hat abonnier gerne den Podcast in der Lieblingspodcast-App Und teile ihn mit anderen die sich ebenfalls für Milinstiftungen Vermögensstruktur und Nachfolgeplanung interessieren.

00:06:13: Ich bin Sandra Schmidt.

00:06:14: Dank dass mir dabei war.

00:06:15: bis zur nächsten Folge von Familienstiftung gestalten weniger Steuern mehr Vermögen.