Ohne Berater Familienstiftung gründen: Geht das?

00:00:00: Babett: Sandra, mal ganz direkt.

00:00:01: Babett: Klar, dein Angebot ist, dass du Menschen bei der Errichtung ihrer Familienstiftung begleitest.

00:00:05: Babett: Aber ich kann doch eine Stiftung auch selbst gründen, oder?

00:00:07: Babett: Lass uns doch mal darüber sprechen, wie das konkret ablaufen würde.

00:00:10: Babett: Weil das geht ja.

00:00:11: Sandra: Ja, das geht tatsächlich.

00:00:13: Sandra: Du kannst die Familienstiftung selber errichten.

00:00:16: Sandra: Es gibt keine Erfordernis für einen Notar, Rechtsanwalt, Steuerberater oder Stiftungsberater.

00:00:21: Sandra: Das brauchst du alles ganz streng formal nicht.

00:00:25: Sandra: Du kannst die Familienstiftung selber errichten.

00:00:27: Sandra: Und ich biete sogar auch Formate an, in denen ich mein Wissen ganz transparent weitergebe

00:00:31: Sandra: und wir auch schon mal mit Satzungen und Stiftungsgeschäftsmustern arbeiten.

00:00:37: Sandra: Dann lass doch mal ganz konkret gucken, wie das funktionieren würde,

00:00:40: Sandra: wenn du die Familienstiftung selber errichtest.

00:00:43: Sandra: Und für alle, die sich gerade gewundert haben: Was ist das denn für eine Stimme?

00:00:47: Sandra: Du bist richtig beim Podcast „Familienstiftung gestalten – weniger Steuern, mehr Vermögen“.

00:00:51: Sandra: Ich bin Sandra Schmidt, Steuerberaterin und Stiftungsberaterin.

00:00:54: Sandra: Und heute habe ich Babett als Gast dabei.

00:00:56: Sandra: Und sie stellt mir eure Fragen, die ihr eingeschickt habt.

00:00:59: Sandra: Also ganz konkret und praxisnah.

00:01:01: Babett: Super, dann starten wir direkt.

00:01:03: Babett: Ich will meine Stiftung selbst gründen.

00:01:05: Babett: Was ist mein erster Schritt?

00:01:07: Sandra: Also Antwort: Ja, du kannst deine Familienstiftung selber gründen.

00:01:11: Sandra: Und der erste Schritt sollte auf jeden Fall sein, dir zu überlegen: Was möchtest du denn?

00:01:16: Sandra: Wofür ist die Stiftung da?

00:01:17: Sandra: Welches Ziel verfolgst du?

00:01:19: Sandra: Wen möchtest du unterstützen?

00:01:20: Sandra: Also du merkst, es kommen schon ganz viele Fragen auf dich zu.

00:01:23: Sandra: Aber ganz wichtig ist am Anfang, sich wirklich das Ziel zu überlegen:

00:01:27: Sandra: Wofür ist die Familienstiftung?

00:01:29: Sandra: Und bitte nicht sofort in die Satzung reinspringen.

00:01:32: Sandra: Also wichtig ist: Es gibt ja ganz viele Quellen im Internet und Videos und Podcasts,

00:01:36: Sandra: mit denen du dir schon sehr viel Wissen aneignen kannst.

00:01:41: Sandra: Das wäre auf jeden Fall auch eine Idee.

00:01:42: Sandra: Und du kannst die Stiftung ja selber errichten, ohne Notar, Steuerberater, Rechtsanwalt und Stiftungsberater.

00:01:48: Sandra: Die brauchst du alles nicht.

00:01:50: Sandra: Das Einzige, wann ein Notar erforderlich ist:

00:01:53: Sandra: Wenn du zum Beispiel Grundstücke auf die Stiftung übertragen möchtest,

00:01:56: Sandra: dann kannst du bis dahin auch alles selber machen.

00:01:59: Sandra: Du kannst die Satzung und das Stiftungsgeschäft selber schreiben

00:02:02: Sandra: und musst dann quasi in Anführungszeichen nur für die Umschreibung im Grundbuch zum Notar gehen,

00:02:06: Sandra: dass der die Stiftung als neuen Eigentümer einträgt.

00:02:10: Sandra: Das gilt bei GmbH-Anteilen zum Beispiel auch.

00:02:12: Sandra: Auch da muss im Handelsregister der Gesellschafter eingetragen werden.

00:02:15: Sandra: Aber das wären die einzigen beiden Dinge,

00:02:16: Sandra: dass du dann doch noch einen Notar zum Abschluss für den Prozess benötigst.

00:02:21: Babett: Aber irgendwann kommen doch Google und ChatGPT an ihre Grenzen.

00:02:25: Babett: Und da möchte ich doch, wenn ich mich mit dem Thema beschäftigt habe und merke,

00:02:28: Babett: es ist schon recht komplex, mit einer Expertin wie dir darüber sprechen.

00:02:33: Babett: Dann geht das ja doch nicht ganz alleine, oder?

00:02:36: Sandra: Dafür bieten wir zum Beispiel ein Format an, wir nennen das Digitaler Stiftungstag.

00:02:42: Sandra: Das ist einmal im Quartal ein Seminar, wo wir uns per Zoom treffen, wo du dich

00:02:46: Sandra: also von überall dazuschalten kannst.

00:02:48: Sandra: Und da gehen wir ganz konkret die Errichtung der Familienstiftung durch.

00:02:52: Sandra: Da kannst du deine Fragen stellen.

00:02:53: Sandra: Da bin ich da und auch der Fachanwalt für Erbrecht ist mit dabei,

00:02:57: Sandra: dass du da wirklich deine konkreten Fragen stellen kannst.

00:02:59: Sandra: Und wir haben auch Stiftungssatzung und Stiftungsgeschäft mit dabei,

00:03:01: Sandra: die wir uns auch Stück für Stück anschauen.

00:03:06: Babett: Das heißt zum Beispiel, ich könnte mich da anmelden.

00:03:08: Babett: Ich könnte da hinkommen und könnte mir dann so eine Mustersatzung einfach selber ziehen.

00:03:13: Babett: Und diese nutzen.

00:03:14: Sandra: Mustersatzungen gibt es tatsächlich ganz frei und umsonst verfügbar,

00:03:18: Sandra: denn Stiftungsrecht ist ja sehr föderalistisch, ist Landesrecht,

00:03:22: Sandra: und eigentlich jedes Bundesland hat auf der Homepage der Behörde, der Stiftungsbehörde, eine Mustersatzung.

00:03:28: Sandra: Und die Satzungen kannst du dir kostenfrei bei den jeweiligen Behörden runterladen.

00:03:33: Sandra: Die Frage, die du dir stellen darfst, ist,

00:03:37: Sandra: ob diese Mustersatzungen der Behörde eher im Sinne der Behörde oder im Sinne des Stifters sind.

00:03:40: Sandra: Deswegen, wenn du zu uns zum Digitalen Stiftungstag kommst,

00:03:43: Sandra: bekommst du unsere aktuelle Best-Practice-Mustersatzung und das Stiftungsgeschäft,

00:03:47: Sandra: mit denen wir wirklich tatsächlich arbeiten.

00:03:49: Sandra: Die Krux ist natürlich, dass du am Digitalen Stiftungstag teilnimmst,

00:03:52: Sandra: dass du all deine Fragen stellen kannst.

00:03:56: Sandra: Wir beantworten die wirklich umfassend.

00:03:58: Sandra: Es gibt genug Zeit für all deine Fragen.

00:04:01: Sandra: Aber wir beantworten natürlich nur die Fragen, die du stellst.

00:04:03: Sandra: Die Fragen, die du nicht stellst, die beantworten wir nicht.

00:04:06: Sandra: Und das ist natürlich was, was in der Beratung anders ist.

00:04:09: Sandra: Denn in der Beratung haben wir erst mal ganz viele Fragen, die wir dir stellen,

00:04:13: Sandra: um dich als Mensch zu verstehen, als Stifter zu verstehen, die ganzen Hintergründe

00:04:16: Sandra: und Beweggründe, die du hast.

00:04:20: Sandra: Das heißt, bei uns ist es immer der Anfang,

00:04:21: Sandra: bevor wir uns auf die eigentliche Stiftungseinrichtung stürzen,

00:04:27: Sandra: dass wir uns in der Stiftungskonzeption wirklich die Zeit nehmen,

00:04:29: Sandra: dir ganz viele Fragen zu stellen, dass wir genau wissen:

00:04:32: Sandra: Was möchtest du mit deiner Familienstiftung erreichen und was möchtest du nicht erreichen?

00:04:39: Babett: Okay, Punkt.

00:04:40: Babett: Verstanden.

00:04:40: Babett: Aber wenn ich mir wirklich ganz viel Zeit nehme und mich da einarbeite,

00:04:44: Babett: kann ich diese Fragen nicht mir selbst irgendwie erarbeiten?

00:04:50: Sandra: Die Herausforderung ist: Du siehst ja nur das, was du siehst.

00:04:54: Sandra: Und auch wenn du dich mit dem Thema beschäftigst und dich tief einarbeitest,

00:04:56: Sandra: ich glaube nicht, dass du dir wirklich alle Fragen stellen kannst, die wir dir stellen.

00:05:02: Sandra: Denn wir haben so einen großen Erfahrungsschatz an Stiftungseinrichtungen, die wir begleitet haben.

00:05:07: Sandra: So viele unfassbar verschiedene Stifter, denen wir zu ihrer Stiftung geholfen haben.

00:05:13: Sandra: Dir wirklich diese ganzen Fragen selber zu stellen, ist, glaube ich, nicht möglich.

00:05:20: Babett: Gibt es Beispiele, wo die Leute versucht haben, vielleicht den günstigen

00:05:24: Babett: oder vermeintlich einfachen Weg zu gehen und dann doch bei dir oder bei euch angekommen sind

00:05:29: Babett: und gesagt haben: Hilfe, wir brauchen da Unterstützung?

00:05:33: Sandra: Ja, haben wir tatsächlich häufiger, dass sowohl Menschen es selber versucht haben ohne Hilfe

00:05:38: Sandra: und die dann kommen und sagen: Okay, ich merke, es funktioniert doch nicht,

00:05:40: Sandra: ich komme nicht weiter, ich brauche jetzt Unterstützung.

00:05:43: Sandra: Oder auch, dass sie vielleicht erst woanders waren und dann auch zu uns gekommen sind.

00:05:47: Sandra: Das haben wir häufig.

00:05:48: Sandra: Und dann ist wirklich zwischen dem Standpunkt, wo sie dann sind,

00:05:51: Sandra: obwohl sie sich schon Abende lang YouTube-Videos und Sonstiges angeschaut haben,

00:05:54: Sandra: und dann im Vergleich mit zwei, drei Stunden Gespräch mit mir und intensiver Beratung:

00:06:01: Sandra: Da liegen wirklich Welten, was sie plötzlich von der Stiftung wirklich erwarten und auch erreichen können.

00:06:06: Babett: Also würde ich sagen: Es ist bei dir nicht nur eine Gründung der Stiftung,

00:06:10: Babett: sondern auch eine Sicherheit, dass genau das entsteht, was eigentlich wirklich zu mir passt?

00:06:17: Sandra: Das auf jeden Fall.

00:06:20: Sandra: Und die Stiftung ist ja in den allermeisten Fällen nicht nur für einen ganz kurzen Zeitraum,

00:06:23: Sandra: sondern schon für einen wirklich verdammt langen Zeitraum errichtet.

00:06:27: Sandra: Und du möchtest ja in dem gesamten Zeitraum abends ruhig schlafen und ruhigen Gewissens sein

00:06:32: Sandra: und dir nicht Gedanken machen: Habe ich nicht doch vielleicht dies oder das übersehen

00:06:34: Sandra: oder vergessen aufzuschreiben, reinzuschreiben?

00:06:38: Sandra: Und das ist tatsächlich das, was du bekommst: die Sicherheit aus jahrelanger Praxis

00:06:41: Sandra: und Beratung, gepaart mit ganz vielen verschiedenen Stiftern, die wir begleitet haben.

00:06:48: Babett: Das heißt, um auf die Frage zurückzukommen: Alleine geht theoretisch.

00:06:51: Babett: Aber ich habe dadurch natürlich eine Unsicherheit, die ich vielleicht erst später merke,

00:06:58: Babett: wenn vielleicht das Kind schon in den Brunnen gefallen ist.

00:07:01: Sandra: Das ist auf jeden Fall eine Herausforderung,

00:07:03: Sandra: denn häufig merkt man ja auch bei der Stiftung erst nach ein paar Jahren,

00:07:06: Sandra: dass etwas doch nicht richtig oder eben nicht in deinem Sinne geregelt ist.

00:07:11: Sandra: Das heißt, am Anfang sieht es vielleicht alles ganz gut aus,

00:07:14: Sandra: aber dann hast du doch ein paar Szenarien nicht durchdacht, hast nicht dran gedacht,

00:07:16: Sandra: die in zwei, drei oder fünf Jahren dann zum Tragen kommen.

00:07:20: Sandra: Das heißt, da hast du, wenn du dich beraten lässt, eine ganze Reihe von Szenarien abgedeckt.

00:07:26: Babett: Okay, mit der Antwort bin ich jetzt wirklich zufrieden.

00:07:27: Babett: Die nächste Stiftung mache ich mit dir.

00:07:30: Sandra: Sehr schön.

00:07:31: Sandra: Das war die heutige Episode von „Familienstiftung gestalten – weniger Steuern, mehr Vermögen“.

00:07:36: Sandra: Wenn dir die Folge gefallen hat, dann abonniere doch gerne den Podcast in deiner Lieblings-Podcast-App.

00:07:40: Sandra: Lass mir ein Like da und teile den Podcast doch gern mit jemandem,

00:07:43: Sandra: der sich auch für das Thema Familienstiftung und Nachfolgeplanung interessiert.